本报讯（王会玲）近年来，工行河南省长葛支行持续提升风险防范能力，加快探讨风险防控的新途径，以防控风险促业务健康稳步发展，取得了显著成效，内控建设多次被上级行评为先进单位。
    狠抓内控制度建设。按照谁主管、谁负责的原则，层层落实目标责任制，把制度建设落实到实处。不断开展执法检查，并对各项制度建设进行再修订和完善。经常组织员工班后及晨会学习《中国工商银行员工行为禁止规定》和市分行印发的《内部控制体系建设实施意见》等文件，认真剖析典型案例及防范教育，进一步加强各项内控制度建设规范化管理。
    提高内控风险防范的认识。要求员工必须自觉遵章守纪，警钟常鸣，并对一线业务操作部门进行全面深入细致地检查、监督，切实做到有诺必践，有错必纠，违规必罚，有章可依和照章办事，增强了制度的针对性和可操作性，并不定期组织员工进行内控防范知识考试，不断提高员工内控风险防范认识。
    加强会计核算专用印章使用管理。坚持“专人保管、专人使用、专人负责”，以及印、押、证分管分用的原则；强化落实核算事项，并采取“专匣、双锁、双人”保管，双人在监控下用印；严禁柜员将核算用章带离营业场所非法加盖会计核算印章的违规行为，从根本上解决了核算用章保管使用中存在的风险隐患。
    加强对网点运行合规性的监督管理。严格网点负责人、现场管理人员的履职行为，要求认真对网点空白重要凭证、会计核算印章程、权限卡、单位结算账户、个人结算账户、网银注册申领以及信用卡业务等进行核对，审查经办人身份证件及联网核查结果，保证所办业务系客户本人办理，确保网银开通、印鉴变更“有权人办、交有权人”。不定期突击检查营业场所柜员抽屉，密切关注柜员异常行为动态，及时掌握员工是否存在代客保管存款介质、异常消费、代客办理业务等情况。加大监督检查力度，严防相关业务发生违规行为，防患于未然。加强ATM管理，严格执行ATM保险柜钥匙和密码双人分别保管、单线传递，ATM现金业务必须在电子摄像下实施双人管理等制度规定，并定期或不定期对制度执行情况进行检查，着力提升ATM风险管理。
    制定内控风险激励机制。为有效压降风险事件，对各类内控风险防范工作进行考核，建立风险事件台账，每月通报，并将风险事件与柜员绩效工资直接挂钩，奖罚分明，着力提升员工运行风险防范中的操作行为，坚决遏制案发势头，为全辖业务稳健发展起到了保驾护航的作用。