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上海银行业助力“一带一路”建设成效斐然
本报讯（尚吉）“上海银行业在加快自身转型发展的过程中，积极支持‘一带一路’倡议，加大对相关项目的金融支持力度，助推经济转型升级，取得了积极成效。”在上海市银行同业公会近日举行的“新丝路新起点新梦想——上海银行业‘一带一路’建设”新闻通气会上，上海银监局巡视员张光平如是表示。
为“一带一路”建设提供资金
上海银行业坚持服务实体经济的根本宗旨，立足自身经营特点与客户服务需求，不遗余力为“一带一路”企业提供资金支持。
工行上海分行行长助理张晓琪表示，该行三年累计融资支持“一带一路”工程、设施、建筑类项目20个，融资余额等值约120亿元；牵头支持了2个重大并购项目，融资总额高达15亿欧元，同时储备了巴基斯坦、土耳其等“一带一路”重点区域的并购项目，融资需求总额高达25亿美元；支持贸易融资28亿元；为相关国家的项目累计提供保函类支持约20亿美元，目前的担保余额高达8.54亿美元；创新支持“一带一路”各类资金融通，交易量合计37.6亿美元。
在沪外资银行同样不甘落后。三菱东京日联银行中国刘理弘表示，2016年6月，三菱日联金融集团向中国国有企业某水利发电集团融资8亿美元，这是迄今日资银行对中国企业单笔最高融资额。
渣打中国上海分行行长郑濬表示，为更好地支持“一带一路”倡议，渣打于2015年成立了“一带一路”执行委员会，成员由全球业务的区域负责人组成，负责制定战略方向和资源投入。2016年又成立了“一带一路”工作委员会，以便于集团内部协调一致，促进与客户的信息沟通，完善工作流程。
满足多层次金融服务需求
据介绍，上海银行业金融机构以内保外贷、银团贷款、出口信贷、境外投资贷款、项目融资等多种方式为“一带一路”企业提供授信融资服务，满足“一带一路”企业在资金融通和降低资金成本方面的需要。同时，不断将传统金融服务向多元化、综合化延伸，提供国际结算、境外融资、全球现金管理、投资顾问和资金增值保值等“一站式”和综合性金融服务。
例如，中国银行上海分行以牵头行身份，为上海电气与巴基斯坦卡拉奇电力公司输配电升级改造项目提供等值约3亿元人民币的美元长期融资，通过融资模式的合理化安排，有效化解了工程期限匹配的问题，同时引入中国信保等机构的商业保障资金参与分散信用风险。
建行上海分行作为联席主承销商承销了6亿元绿色金融债，并通过自营投资中标4.5亿元。
外资银行亦成为中资企业“走出去”的重要支持。例如，澳新中国通过与进出口银行上海分行的跨境联动，为上海国资委下属某企业的海外子公司发放境外贷款，由进出口银行上海分行向澳新银行新加坡分行开立3300万美元备用信用证，澳新银行新加坡分行则向该企业的新加坡子公司发放等额流动资金贷款，帮助中资企业开拓了海外市场融资渠道，降低融资成本。
发挥自贸区创新优势
不仅如此，驻扎在自贸区的银行机构综合运用FT账户（金融机构为客户在自贸区开设的外币账户）服务、跨境资金池等特色金融业务，为国内“一带一路”企业提升结算效率、提高汇兑便利、降低融资成本。
例如，农行上海自贸区分行为东航集团境外子公司发放FTN（境外机构自由贸易账户）流动资金贷款10亿元，在提高融资效率的同时，为企业降低了融资成本和财务费用。再如，浦发银行上海自贸区分行为蓝色光标收购加拿大传媒公司Vision7项目提供FTN人民币并购贷款6亿元，利用FTN账户自由兑换的政策优势，将人民币贷款购汇成加元，支持企业完成并购交易。
交通银行上海分行副行长陈伟芳表示，截至2016年末，该行自贸区客户数超过8600户，分账核算单元本外币贷款余额近300亿元，分账核算单元结算量折合人民币近1700亿元。利用自贸区便利、创新的金融服务政策红利，交行上海分行联合离岸中心支持支付宝收购印度项目，发放了跨境投资项下离岸美元并购贷款；作为银团牵头行，为上药收购澳大利亚保健品公司Vit⁃aco安排发放自贸区并购银团贷款；为中船集团成功打造跨境双向外币现金池，助力中船集团提升全球化发展的资金管控能力。
值得一提的是，上海银监局在全国范围内率先借鉴境外发达金融市场的“监管沙盒”经验，针对现行法规尚未覆盖或不尽完善的领域，于2015年4月创造性地建立自贸区银行业务创新监管互动机制。该机制支持自贸区银行业金融机构在与监管部门充分沟通的基础上，以个案突破的方式先行先试，率先塑造“原则导向＋持续互动”的新型创新业务监管模式，有力促进了金融服务供给的增加与丰富，提升银行业服务实体经济的能力。
两年来，借助于该机制，上海自贸试验区银行业金融机构累计提交各类创新试点申请近50项，已落地创新试点近30项，在跨境并购、跨境担保、绿色金融、国际要素与金融市场服务等诸多领域涌现出一批有代表性的案例。其中，仅跨境并购贷款涉及金额约700亿元，为银行业金融机构支持实体经济和加快转型发展，支持“一带一路”建设探索了有益经验。
张光平还透露，截至今年3月末，上海共有来自15个“一带一路”国家的6家法人银行、12家外国银行分行(另有1家已获批筹建)和11家代表处。在沪“一带一路”国家银行的总资产规模为1567.88亿元，占上海辖内外资银行的11.62%，同比增长19.79%。
为“一带一路”建设提供资金
上海银行业坚持服务实体经济的根本宗旨，立足自身经营特点与客户服务需求，不遗余力为“一带一路”企业提供资金支持。
工行上海分行行长助理张晓琪表示，该行三年累计融资支持“一带一路”工程、设施、建筑类项目20个，融资余额等值约120亿元；牵头支持了2个重大并购项目，融资总额高达15亿欧元，同时储备了巴基斯坦、土耳其等“一带一路”重点区域的并购项目，融资需求总额高达25亿美元；支持贸易融资28亿元；为相关国家的项目累计提供保函类支持约20亿美元，目前的担保余额高达8.54亿美元；创新支持“一带一路”各类资金融通，交易量合计37.6亿美元。
在沪外资银行同样不甘落后。三菱东京日联银行中国刘理弘表示，2016年6月，三菱日联金融集团向中国国有企业某水利发电集团融资8亿美元，这是迄今日资银行对中国企业单笔最高融资额。
渣打中国上海分行行长郑濬表示，为更好地支持“一带一路”倡议，渣打于2015年成立了“一带一路”执行委员会，成员由全球业务的区域负责人组成，负责制定战略方向和资源投入。2016年又成立了“一带一路”工作委员会，以便于集团内部协调一致，促进与客户的信息沟通，完善工作流程。
满足多层次金融服务需求
据介绍，上海银行业金融机构以内保外贷、银团贷款、出口信贷、境外投资贷款、项目融资等多种方式为“一带一路”企业提供授信融资服务，满足“一带一路”企业在资金融通和降低资金成本方面的需要。同时，不断将传统金融服务向多元化、综合化延伸，提供国际结算、境外融资、全球现金管理、投资顾问和资金增值保值等“一站式”和综合性金融服务。
例如，中国银行上海分行以牵头行身份，为上海电气与巴基斯坦卡拉奇电力公司输配电升级改造项目提供等值约3亿元人民币的美元长期融资，通过融资模式的合理化安排，有效化解了工程期限匹配的问题，同时引入中国信保等机构的商业保障资金参与分散信用风险。
建行上海分行作为联席主承销商承销了6亿元绿色金融债，并通过自营投资中标4.5亿元。
外资银行亦成为中资企业“走出去”的重要支持。例如，澳新中国通过与进出口银行上海分行的跨境联动，为上海国资委下属某企业的海外子公司发放境外贷款，由进出口银行上海分行向澳新银行新加坡分行开立3300万美元备用信用证，澳新银行新加坡分行则向该企业的新加坡子公司发放等额流动资金贷款，帮助中资企业开拓了海外市场融资渠道，降低融资成本。
发挥自贸区创新优势
不仅如此，驻扎在自贸区的银行机构综合运用FT账户（金融机构为客户在自贸区开设的外币账户）服务、跨境资金池等特色金融业务，为国内“一带一路”企业提升结算效率、提高汇兑便利、降低融资成本。
例如，农行上海自贸区分行为东航集团境外子公司发放FTN（境外机构自由贸易账户）流动资金贷款10亿元，在提高融资效率的同时，为企业降低了融资成本和财务费用。再如，浦发银行上海自贸区分行为蓝色光标收购加拿大传媒公司Vision7项目提供FTN人民币并购贷款6亿元，利用FTN账户自由兑换的政策优势，将人民币贷款购汇成加元，支持企业完成并购交易。
交通银行上海分行副行长陈伟芳表示，截至2016年末，该行自贸区客户数超过8600户，分账核算单元本外币贷款余额近300亿元，分账核算单元结算量折合人民币近1700亿元。利用自贸区便利、创新的金融服务政策红利，交行上海分行联合离岸中心支持支付宝收购印度项目，发放了跨境投资项下离岸美元并购贷款；作为银团牵头行，为上药收购澳大利亚保健品公司Vit⁃aco安排发放自贸区并购银团贷款；为中船集团成功打造跨境双向外币现金池，助力中船集团提升全球化发展的资金管控能力。
值得一提的是，上海银监局在全国范围内率先借鉴境外发达金融市场的“监管沙盒”经验，针对现行法规尚未覆盖或不尽完善的领域，于2015年4月创造性地建立自贸区银行业务创新监管互动机制。该机制支持自贸区银行业金融机构在与监管部门充分沟通的基础上，以个案突破的方式先行先试，率先塑造“原则导向＋持续互动”的新型创新业务监管模式，有力促进了金融服务供给的增加与丰富，提升银行业服务实体经济的能力。
两年来，借助于该机制，上海自贸试验区银行业金融机构累计提交各类创新试点申请近50项，已落地创新试点近30项，在跨境并购、跨境担保、绿色金融、国际要素与金融市场服务等诸多领域涌现出一批有代表性的案例。其中，仅跨境并购贷款涉及金额约700亿元，为银行业金融机构支持实体经济和加快转型发展，支持“一带一路”建设探索了有益经验。
张光平还透露，截至今年3月末，上海共有来自15个“一带一路”国家的6家法人银行、12家外国银行分行(另有1家已获批筹建)和11家代表处。在沪“一带一路”国家银行的总资产规模为1567.88亿元，占上海辖内外资银行的11.62%，同比增长19.79%。