本报讯（陈文光）近年来，工商银行浙江省舟山分行以维护客户资金安全为己任，建立健全外部欺诈风险管理机制，打好源头控制、现场堵截、快速查冻、风险提示、宣传教育“组合拳”，提高网点员工责任意识和防范能力，增强公众防范意识和辨别能力，外部欺诈风险事件、涉及金额逐年下降。2014年61起、涉及金额158.96万元，2015年79起、涉及金额87.86万元，2016年46起、涉及金额41.7万元，2017年33起、涉及金额11.95万元。
　　做好信息传导、案例分析与风险提示。根据外部欺诈风险事件的特点，解读安全风险提示，分析案件特征、表现形式和手段，2017年编发《安全风险提示》10期、《外部欺诈风险防范简报》12期，收集外部欺诈案例50余起，及时为网点员工提供针对性防范措施与安全预警，提高全员识别和防范外部欺诈案件意识和能力。
　　做好防范宣传、安全教育与信息保护。通过各种渠道向客户进行防范诈骗安全教育，利用“厅堂微沙龙”和网点LED屏、电视、自助设备屏幕等方式，向客户揭示电话欺诈、ATM欺诈、网络欺诈等常见犯罪手法，提醒客户不要轻信电话、短信、网络等渠道接收到的涉及银行卡资金安全的短信、链接等，不向陌生人透漏自己身份、银行卡等信息。同时，深入商业中心、社区、广场等人流密集地区，开展上门宣传咨询，提高消费者预防诈骗的能力，2017年共组织14次外出预防诈骗宣传活动，受众8000余人次，发放宣传折页2250余份。
　　做好业务操作、流程规范和风险控制。严格规范员工业务操作流程，梳理风险防控重点，针对办理网上银行、手机银行等注册业务客户，做好电子银行安全风险提示，认真核对绑定的手机号码，提醒客户保管好U盾、密码器等认证介质，防止个人身份信息、银行卡、网银密码的泄露。同时，加强大堂经理、驻点保安对营业场所、自助设备的巡查，发现客户异常情况主动询问、积极劝阻、及时报告。
　　做好制度执行、系统运用与信息共享。该行执行《外部欺诈风险管理办法》和人民银行支付结算管理规定，坚持账户、网上银行开户实名制和临柜汇款业务“四必问一必签”、个人身份信息核查与可疑账户信息报告等制度。运用外部欺诈风险信息系统，对所有通过网点、网上银行、电话银行、手机银行和自助终端等渠道进行的转账汇款交易进行即时筛查。同时，派员进驻舟山市反虚假信息欺诈中心，配合公安机关对涉案资金开展查控工作，协助公安机关及时查询、止付、冻结诈骗嫌疑人账户，最大限度挽回客户资金损失。2017年，该行查询疑似账户1292笔，锁定诈骗账户29笔，止损金额65.78万元。