2018年以来，为加快推进普惠金融业务开展，工行山东省济宁市邹城支行积极探索，广开思路，大力构建“网点+部室+客户经理”三级联动营销机制，形成了从客户推荐、现场调查到融资发放一体化服务模式。日前，该行仅用3个工作日，即成功办理市分行首笔以“私银”（私人银行）理财产品质押方式的小企业贷款1000万元，拓展了业务增长空间。
　　该行公司业务部在配合网点进行拓户调查中，了解到一个企业客户因市场行情变化，短期内资金存在缺口，急需流动资金周转，并愿意以自有出让土地提供抵押担保贷款。后经进一步跟进调查，获知该企业法人代表为私人银行客户，名下存在私人银行理财产品。针对客户具体情况，考虑到土地抵押贷款时效性较差，无法满足其临时性紧急需求，该行综合分析衡量，最终确定以该企业法人代表个人名下的私人银行理财产品为质押物，为其办理小企业周转贷款。为尽快熟悉业务流程、完成贷款发放，该行积极组织客户经理认真研究《法人客户优质金融资产质押管理办法》，同时借鉴其他分行办理经验，迅速抢抓机遇，制定营销方案，学习相关信贷政策、管理要求和操作流程。在上级行多个部门的指导帮助下，经过积极努力，仅用3天时间便实现贷款发放，赢得了客户的认可。张一甫马刚