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企业和个人外汇违规处罚信息纳入央行征信系统
本报讯(记者罗思)12月6日,外管局公布了今年第6批、共计15起外汇违规案例,其中包括4家银行、4家企业及7起个人外汇违规案例。外管局在通报中首次披露,对企业外汇违规处罚信息已纳入央行征信系统,对个人外汇违规行为已实施“关注名单”管理,并将相关违规处罚信息纳入央行征信系统。
外管局介绍,一旦被纳入“关注名单”,其关注期限为列入“关注名单”的当年及之后连续2年。在关注期限内,“关注名单”内的个人办理个人结售汇业务,除了提供本人有效身份证件,还应提供有交易额的相关证明等材料,银行也会按照真实性审核原则,严格审核相关证明材料。
对个人和企业来说,一旦外汇处罚信息被纳入征信系统,可能影响其办理外汇、信贷等相关业务,银行在办理相关业务时,一旦发现违规信息,相关业务的审核可能更为严格。
外管局介绍,一旦被纳入“关注名单”,其关注期限为列入“关注名单”的当年及之后连续2年。在关注期限内,“关注名单”内的个人办理个人结售汇业务,除了提供本人有效身份证件,还应提供有交易额的相关证明等材料,银行也会按照真实性审核原则,严格审核相关证明材料。
对个人和企业来说,一旦外汇处罚信息被纳入征信系统,可能影响其办理外汇、信贷等相关业务,银行在办理相关业务时,一旦发现违规信息,相关业务的审核可能更为严格。