本报讯（翟晓晖）为更有效应对和防范电信网络新型诈骗，工商银行广西区北海分行在抓好组织推进、准入审核、风险排查多方合力，积极配合公安机关开展打击出租、出借、出售银行账户和参与电信网络违法犯罪行为，取得明显成效。近期，该行成功堵截了3人次到网点利用虚假证明开户，并向监管部门提供1户风险账户信息。
　　在组织推进上形成合力。该行按照“主动防、智能控、全面管”的风险治理路径，在全辖推进防控电信网络新型违法犯罪工作，首先，制订了《北海分行防控电信网络新型违法犯罪工作方案》，并成立防控电信网络新型违法犯罪工作小组，负责全辖防控工作的组织领导和统筹协调。其次，坚持客户为本、部门联动、预防为主、标本兼治的工作原则，明确各个专业部门工作职责，完善防范治理电信网络新型违法犯罪工作机制，有效提升防控能力和防控水平，保护人民群众财产安全。
　　在宣传引导上形成合力。一方面，在全辖营业网点张贴“出售、出租、买卖银行卡属违法行为”风险提示，提醒办理业务的市民有关买卖、出租、出售电话卡、银行卡的危害性及承担的法律后果，使防范电信网络诈骗风险宣传深入人心。另一方面，在全辖14营业网点LED滚动屏播放防范支付结算、防范电信诈骗宣传内容，在7个营业点对外电视屏上播放“防范网骗‘四不’‘四要’口诀”“防范电信诈骗，保障财产安全”提示，通过图文并茂方式，加强对防范电信诈骗宣传力度，使防范网络安全知识宣传到社会广大公众，提高群众保护个人信息安全能力，为全社会形成防范和打击电信诈骗合力起到推动作用。
　　在准入把关上形成合力。首先，按照“谁的客户谁负责”原则，切实履行账户管理责任，要求各个专业、营业网点在办理开卡业务时，加强审核、了解客户意愿，特别关注公安机关发布的黑名单库（涉案账户）重点人群开办账户的准入审核，发现存在明显买卖、出租、出借银行卡行为或团伙作案诈骗特征的，要及时拨打110报警，全力加强新开户（卡）尽职调查，在源头上把好准入关。其次，建立联动机制，加强各专业、各营业网点的信息共享，提高风险防范效力。2021年1月12号，该行发挥工作联系群风险联动快速提醒效能，连续成功堵截了2名持虚假证明人员，分别到3个营业网点开立个人账户风险事件，并及时向公安部门报告，提高了风险防范时效，扩大了源头防范半径。
　　在排查审核上形成合力。该行根据公安机关和上级行提供的账户交易异常情况数据进行风险排查，对公账户的由运行管理部牵头，个人账户的由个人金融业务部牵头，通过“融安e信”对公账户安全交易平台、“工银智能卫士”个人账户安全服务、个人账户欺诈风险监控等系统进行认真排查。并且，按照“三比三看三提高”工作方法，对排查发现的资金异动、符合电信诈骗或网络赌博等风险特征的账户，及时向当地公安机关报送，积极协助公安机关实施对不法分子的打击。