南通农商行“六个强化” 提升合规管理质效
2024年05月24日
字数：2163
近年来，江苏南通农商银行紧紧围绕省联社部署，坚持党建引领、制度建设、教育培训、合规管理、监督检查等合规案防文化理念，不断加强合规管理工作，有效提升合规案防管理质效，为高质量发展奠定基础。
强化党建引领，压实合规管理责任。发挥党建引领作用。该行科学制定工作计划，将合规管理作为经营管理的重要工作来抓，逐级签订《责任书》，将合规管理责任从高管层面逐级传导，全面压实管理责任；通过将党建工作与合规管理工作有机结合，同部署、同落实，逐步形成“党建+合规管理”的合力，实现党建与合规管理工作同完善、同提升的局面。凝聚组织领导合力。该行积极构建“三会一层”的公司治理架构，规范公司内部治理，强化董事会、监事会、高管层的合规案防履职，并将履职评价与合规管理工作相挂钩，提高管理质效。完善考评机制。该行将员工合规考核评价植入合规管理系统，把员工合规履职、违规记分、执行成效等有效落地于年度合规星级评价和全年合规奖考核，通过年度“合规统考”打破以往“大锅饭”分配格局。
强化合规管理，健全完善案防体系。健全组织架构。该行在合规管理上下功夫，强化短板弱项，逐步健全完善系统化、规范化的合规案防管理体系；建立分工明确的合规案防组织架构，配备高素质合规案防管理人员，强化合规风险管理，并明确合规部门与风险管理部门及其他部门、网点的工作职责，完善风险管理体系。织牢风控防线。该行建立事前、事中和事后三道风险管理防线，理顺工作流程，使总行领导、各条线部门和网点在合规管理和案件防控中发挥联动效用，形成合力，切实发挥联防联控的效果。建立有效的合规经营机制，健全完善激励、监督、评价机制，通过合理的机制教育引导员工“按章办事，以制度管人”，把合规发展理念融入机构经营发展的全过程，并在实践中得以贯彻执行。落实报告机制。该行严格落实违规行为风险报告制度，对合规事件应报未报或迟报、谎报、瞒报、漏报的，根据有关情节、危害后果、不良影响程度等，按照有关规定严肃处理。
强化制度建设，夯实合规管理基础。梳理完善制度。南通农商银行集中推进老、旧制度的梳理，对全行制度登记清单、建立文件夹进行梳理，严格落实制度“动态更新”机制，及时更新合规系统内规库，将新增及修订制度登记入库，提升制度流程管控质量，有效防范各类操作风险。规范制度审查。为确保各项规章制度与外部适用的法律、规则和准则相一致，该行法律合规部对所有制度进行合规审查，切实关注制度的关键风险点，真正落实外规内化作用，提升制度审核准确性和严谨性。推进流程优化。该行根据《江苏省农村商业银行系统合规银行建设2021-2023年工作规划》要求，组织开展内控流程优化项目竞赛，全面梳理内控、合规、案防工作中暴露的痛点、难点和堵点问题，收集优化项目22个，逐月跟踪、按季汇报，推动各条线将合规风险点与管控措施有效嵌入系统、融入流程。
强化监督检查，从早从严防范风险。深入认识问题。该行进一步深化“内控合规管理建设年”活动、“三排查、三提升”行动、“巩固治乱象”行动等，全面盘点内外部检查中发现的问题，并将问题盘点融入合规银行三年规划和“内控流程优化年”工作中，各条线层层开展自查自检。深入挖掘问题。对于问题较多的业务条线，条线部门组织召开专题讨论会，从各自专业风险管理的角度，围绕制度建设、系统管控、流程设置等多方面深入挖掘风险源头。深入整改问题。严格按照“标本兼治、重在治本”的要求，聚焦问题整改，分级分条线建立完善“五单”，即问题清单、任务清单、整改清单、责任清单、问责清单，明确问题内容、责任层级、解决方案等，从严抓实问题整改。
强化教育培训，提升全员合规意识。每日推送合规警示语。该行每个工作日向企业微信工作平台推送合规警示语，从思想认识、行为管理、依法经营、风险防范等方面全方位进行合规文化的宣导。每周下发案例解析。在OA建立“合规文化苑”专栏，每周推送违法违规案例解析，深刻剖析违法违规典型案件产生的原因及危害。通过案例警示教育，强化全员思想防线，严格操作流程，及时纠正工作偏差。每月开展制度解读。该行由法律合规部牵头，组织条线部门每月开展制度解读，由条线部门业务骨干领学制度，解读业务操作流程、要点、风险点，确保新业务、新要求执行到位。每季度下发制度学习清单。为确保各岗位熟悉了解本行业务动态，每季度下发制度学习清单，并将其纳入每月合规考试范畴，为全员学习找重点，引导全员主动学习，进一步增强合规意识。
强化员工排查，筑牢风险管控防线。做实日常监督。该行印发了《员工异常行为排查实施方案》，旨在坚持日常监督排查常态化、预警监测动态化和专项检查时常化，建立健全员工行为管理体系，突出关键岗位的监督管理，确保职责落实到位，权力行使规范。对存在倾向性、苗头性问题的员工及时约谈、提醒。做深重点整治。严格落实省联社案件专项整治工作部署，围绕排查要求，组织开展员工经商办企业、员工征信、员工涉诉等专项排查，摸排风险隐患。做细外部排查。对接公安、纪检部门排查员工涉案信息，利用“电子营业执照”小程序、企查查等第三方平台，全面了解员工违法、违纪、经商办企业等信息，及时发现问题，有效防范风险。做好流程建设。依托合规管理系统，建立员工合规档案、五色卡管理，上线核查分类功能，实现员工预警监测与可疑名单台账、违规事件联动，有效防范风险、整治屡查屡犯。 倪美丹
强化党建引领，压实合规管理责任。发挥党建引领作用。该行科学制定工作计划，将合规管理作为经营管理的重要工作来抓，逐级签订《责任书》，将合规管理责任从高管层面逐级传导，全面压实管理责任；通过将党建工作与合规管理工作有机结合，同部署、同落实，逐步形成“党建+合规管理”的合力，实现党建与合规管理工作同完善、同提升的局面。凝聚组织领导合力。该行积极构建“三会一层”的公司治理架构，规范公司内部治理，强化董事会、监事会、高管层的合规案防履职，并将履职评价与合规管理工作相挂钩，提高管理质效。完善考评机制。该行将员工合规考核评价植入合规管理系统，把员工合规履职、违规记分、执行成效等有效落地于年度合规星级评价和全年合规奖考核，通过年度“合规统考”打破以往“大锅饭”分配格局。
强化合规管理，健全完善案防体系。健全组织架构。该行在合规管理上下功夫，强化短板弱项，逐步健全完善系统化、规范化的合规案防管理体系；建立分工明确的合规案防组织架构，配备高素质合规案防管理人员，强化合规风险管理，并明确合规部门与风险管理部门及其他部门、网点的工作职责，完善风险管理体系。织牢风控防线。该行建立事前、事中和事后三道风险管理防线，理顺工作流程，使总行领导、各条线部门和网点在合规管理和案件防控中发挥联动效用，形成合力，切实发挥联防联控的效果。建立有效的合规经营机制，健全完善激励、监督、评价机制，通过合理的机制教育引导员工“按章办事，以制度管人”，把合规发展理念融入机构经营发展的全过程，并在实践中得以贯彻执行。落实报告机制。该行严格落实违规行为风险报告制度，对合规事件应报未报或迟报、谎报、瞒报、漏报的，根据有关情节、危害后果、不良影响程度等，按照有关规定严肃处理。
强化制度建设，夯实合规管理基础。梳理完善制度。南通农商银行集中推进老、旧制度的梳理，对全行制度登记清单、建立文件夹进行梳理，严格落实制度“动态更新”机制，及时更新合规系统内规库，将新增及修订制度登记入库，提升制度流程管控质量，有效防范各类操作风险。规范制度审查。为确保各项规章制度与外部适用的法律、规则和准则相一致，该行法律合规部对所有制度进行合规审查，切实关注制度的关键风险点，真正落实外规内化作用，提升制度审核准确性和严谨性。推进流程优化。该行根据《江苏省农村商业银行系统合规银行建设2021-2023年工作规划》要求，组织开展内控流程优化项目竞赛，全面梳理内控、合规、案防工作中暴露的痛点、难点和堵点问题，收集优化项目22个，逐月跟踪、按季汇报，推动各条线将合规风险点与管控措施有效嵌入系统、融入流程。
强化监督检查，从早从严防范风险。深入认识问题。该行进一步深化“内控合规管理建设年”活动、“三排查、三提升”行动、“巩固治乱象”行动等，全面盘点内外部检查中发现的问题，并将问题盘点融入合规银行三年规划和“内控流程优化年”工作中，各条线层层开展自查自检。深入挖掘问题。对于问题较多的业务条线，条线部门组织召开专题讨论会，从各自专业风险管理的角度，围绕制度建设、系统管控、流程设置等多方面深入挖掘风险源头。深入整改问题。严格按照“标本兼治、重在治本”的要求，聚焦问题整改，分级分条线建立完善“五单”，即问题清单、任务清单、整改清单、责任清单、问责清单，明确问题内容、责任层级、解决方案等，从严抓实问题整改。
强化教育培训，提升全员合规意识。每日推送合规警示语。该行每个工作日向企业微信工作平台推送合规警示语，从思想认识、行为管理、依法经营、风险防范等方面全方位进行合规文化的宣导。每周下发案例解析。在OA建立“合规文化苑”专栏，每周推送违法违规案例解析，深刻剖析违法违规典型案件产生的原因及危害。通过案例警示教育，强化全员思想防线，严格操作流程，及时纠正工作偏差。每月开展制度解读。该行由法律合规部牵头，组织条线部门每月开展制度解读，由条线部门业务骨干领学制度，解读业务操作流程、要点、风险点，确保新业务、新要求执行到位。每季度下发制度学习清单。为确保各岗位熟悉了解本行业务动态，每季度下发制度学习清单，并将其纳入每月合规考试范畴，为全员学习找重点，引导全员主动学习，进一步增强合规意识。
强化员工排查，筑牢风险管控防线。做实日常监督。该行印发了《员工异常行为排查实施方案》，旨在坚持日常监督排查常态化、预警监测动态化和专项检查时常化，建立健全员工行为管理体系，突出关键岗位的监督管理，确保职责落实到位，权力行使规范。对存在倾向性、苗头性问题的员工及时约谈、提醒。做深重点整治。严格落实省联社案件专项整治工作部署，围绕排查要求，组织开展员工经商办企业、员工征信、员工涉诉等专项排查，摸排风险隐患。做细外部排查。对接公安、纪检部门排查员工涉案信息，利用“电子营业执照”小程序、企查查等第三方平台，全面了解员工违法、违纪、经商办企业等信息，及时发现问题，有效防范风险。做好流程建设。依托合规管理系统，建立员工合规档案、五色卡管理，上线核查分类功能，实现员工预警监测与可疑名单台账、违规事件联动，有效防范风险、整治屡查屡犯。 倪美丹
