近年来，江苏东海农商银行深刻认识到“合规筑基、作风塑形”的重要意义，以高度的责任感与系统性思维，将合规理念深度融入经营发展全过程。该行通过构建员工管理、文化培育、社会宣教三维立体防线，着力筑牢坚不可摧的合规思想堤坝，不仅为自身高质量发展注入强劲动能，更以务实之举推动区域金融生态持续向好，彰显责任担当。铁规塑行，织密员工行为监督天网
　　一是制度铸盾。东海农商银行系统性地制定并强力推行《员工异常行为管理办法》《案件风险防控负责机制管理办法》《员工行为禁令》及《工作人员违规行为处理办法》等系列刚性制度，对员工行为的监测、风险的预警、责任的认定与违规的惩戒形成了全流程、无死角的闭环管理。
　　二是互保联防。引入“案防共建、员工互保”机制，全员郑重签订《案防联保责任书》。将个体责任与集体监督融为一体，形成一张无处不在、实时响应的基层监督网络。员工之间不仅是同事，更是合规的“守望者”，彼此提醒、相互督促的氛围极大地强化了行为约束的即时性与有效性，使违规苗头在萌芽状态即被察觉和遏制。
　　文化深耕，厚植合规理念精神沃土
　　一是警钟长鸣。该行精心打造多元化的警示教育矩阵，组织覆盖全员的“不法贷款中介警示教育专题会议”与“合规案防警示教育大会”，以案为鉴，振聋发聩；定期举办系统性“合规案防培训会”，深化对规章制度的理解与敬畏；特别邀请资深法律专家深入剖析金融机构员工易触犯的“五宗罪”（如违法发放贷款罪、吸收客户资金不入账罪、违规出具金融票证罪、非国家工作人员受贿罪、侵犯公民个人信息罪），将抽象的法律条文转化为鲜活的职业禁区认知。
　　二是案例淬炼。尤为注重运用“身边事”教育“身边人”，通过对行内过往风险事件及外部监管通报的典型违法案例进行深刻复盘与剖析，将其中蕴含的惨痛教训与合规启示直抵员工心灵深处。真实情境的沉浸式教育，极大地提升了全员对风险形态的具象化认识和对合规底线的心理认同，使“不敢违、不能违、不想违”的合规自觉内化于心、外化于行。
　　责任践行，构筑社会协同共治屏障
　　打击金融乱象，需要银行主动担当，更需要唤醒社会公众的“免疫力”。东海农商银行将内部风控的防线坚定地向外延伸，积极履行金融知识普及与消费者保护的社会责任。
　　一是阵地固防。该行显著加大主题宣传的资源投入，确保物理网点成为坚固的宣传堡垒。所有营业厅电视与电子显示屏高频次滚动播放“警惕不法中介陷阱”“选择正规信贷渠道”等警示标语；在全辖网点显著位置统一布设“拒绝不法贷款中介”宣讲牌，形成强大的视觉警示冲击波。
　　二是精准滴灌。在客户触达的关键环节实施精准教育：客户办理业务时，工作人员主动提示不法中介风险；发挥微信公众号传播优势，定期曝光不法中介最新的骗术与手法；在网点开设“金融安全微课堂”，面对面向客户讲解不法中介的欺诈本质、巨大危害及银行正规、透明的信贷申请流程，有力提升客户自身的“火眼金睛”和主动避险能力，从需求源头瓦解不法中介的生存土壤。
　　三是主动出击。组织精锐力量走出网点，深入学校、社区、集市等人流密集区域，开展形式多样的“金融知识进万家”户外宣传活动。通过设置咨询台、悬挂横幅、发放图文并茂的宣传折页、设计有奖互动问答游戏等方式，将复杂的金融风险知识转化为通俗易懂的语言与生动场景，显著增强了广大市民，尤其是学生、老年人等易感群体的风险识别能力和自我保护意识，有效压缩了不法中介的活动空间。
　　东海农商银行以“合规筑基、作风塑形”为行动纲领，通过规范员工行为的刚性约束，深耕合规文化的柔性滋养，履行社会责任的主动拓展，成功构筑起一道立体多元、纵深协同的金融合规堤坝。
　　（通讯员 徐敬仁 孙静）