从监管规则落地到行业实践深化，首席合规官的密集就位，标志着银行业合规治理迈入全新阶段。
　　本报综合报道 随着《金融机构合规管理办法》过渡期收官临近，银行业首席合规官聘任工作全面提速。从国有大行到城商行、农商行，多家银行密集官宣首席合规官人选，部分机构通过高管兼任、市场化招聘等多元方式落实监管要求。这一举措不仅是对监管规则的刚性响应，更是银行业将合规管理从操作层面升级为战略核心、重构内部风险防控体系的关键一步，为行业长期稳健发展筑牢制度根基。
　　监管驱动+行业自觉
　　首席合规官全面落地
　　2024年12月，国家金融监督管理总局发布《金融机构合规管理办法》（以下简称《办法》），明确要求金融机构总部必须设立首席合规官，且该职位为高级管理人员，允许行长或其他高管兼任。《办法》自2025年3月1日起正式施行，设置一年过渡期，为银行业合规体系建设划定“时间表”。
　　如今期限将至，银行机构加速推进相关人事安排，一场覆盖全行业的首席合规官聘任潮全面铺开。2026年1月5日，江苏张家港农商行发布公告，聘任行长吴开兼任首席合规官，任期与本届董事会一致；回溯2025年12月，兴业银行聘任副行长孙雄鹏为首席合规官，平安银行行长助理吴雷鸣、江阴农商行行长倪庆华均以兼任形式履新；更早之前的11月，宁波银行副行长王勇杰、常熟银行行长陆鼎昌也相继出任该职。
　　从全国性股份制银行到区域性城商行、农商行，再到扎根县域的村镇银行，首席合规官制度已在银行业实现全覆盖。据不完全统计，自2025年初以来，华夏银行、吉林银行、哈尔滨银行、济宁银行、瑞穗银行（中国）、海南农商行等多家机构的首席合规官任职资格，已陆续获得地方监管部门核准批复。
　　对外经济贸易大学中国金融学院副院长宫迪指出，不同规模银行面临差异化的合规压力与挑战。从行政处罚数据来看，大型银行分支机构多、业务条线广，受处罚的数量和金额相对更高；而中小银行因公司治理和内部控制相对薄弱，单位资产对应的处罚密度同样处于较高水平。
　　具体而言，大型银行的合规管理难度更突出：一方面，业务规模庞大、人员结构复杂，合规管控链条长；另一方面，全球化布局使其需同时满足境内外双重监管标准。此外，在金融科技与人工智能应用领域的先行探索，也让大行更早面临科技伦理、数据安全等新兴领域的合规要求。
　　中国邮政储蓄银行研究员娄飞鹏也表示，不同类型银行的合规需求存在结构性差异：全国性银行需搭建系统化、智能化的全流程合规体系；城商行、农商行受资源限制，需聚焦信贷、反洗钱、关联交易等高风险领域，强调合规嵌入业务的实效性；村镇银行则以简化制度、强化人员合规意识为主，实现合规与经营的有机融合。选聘多元+资质过硬
　　专业化人才成核心导向
　　在首席合规官的选聘模式上，银行机构结合自身实际需求，采取多样化路径，形成“高管兼任为主、专职任职为辅、市场化招聘为补充”的格局。
　　高管兼任是目前最主流的方式。除张家港农商行、江阴农商行外，江苏银行、无锡农商行、紫金银行等多家机构，均选择由行长直接兼任首席合规官；民生银行、兴业银行则由副行长出任该职，平安银行更是由行长助理兼首席风险官吴雷鸣双线履职。这一模式的推行，既符合《办法》中“允许高管兼任”的政策要求，也有效避免了新增岗位对中小银行经营成本的额外压力。
　　市场化选聘则成为部分银行的新选择。江西银行、上饶银行等机构公开发布首席合规官招聘公告，面向行业广纳贤才，体现出银行业对该岗位专业化、开放化选拔机制的探索。
　　《办法》为首席合规官划定明确的资质门槛：需从事金融工作八年以上且具备三年以上法律合规经验，或者具有八年以上法律合规工作经历并拥有三年金融从业背景，或者从事金融工作八年以上且取得法律职业资格证书。
　　在硬性条件之外，行业专家更看重人选的综合能力。宫迪强调，优秀的首席合规官不仅要满足监管资质要求，还需具备基层业务经验，熟悉各条线业务流程中的风险点，这样才能有效协调业务、风控、科技等部门，推动合规要求落地。同时，拥有金融监管部门工作经历的人选更具优势，其熟悉监管思路，能更高效地对接监管、落实要求。
　　从已获批人选的履历来看，大部分首席合规官拥有十年以上银行从业经历，覆盖风险管理、法律事务、信贷审批等关键领域。例如，华夏银行首位获批的首席合规官杨宏，曾任职于国际业务部、信用卡中心、地方分行等多个部门，具备丰富的跨条线管理经验；江苏银行首席合规官、行长袁军，曾任职于江苏省联社、纪检监察组，兼具行业管理与风险监督背景。
　　权责明确+价值跃升
　　合规管理迈向主动防控新阶段
　　《办法》明确，首席合规官作为高级管理人员，需直接接受董事长和行长领导，向董事会负责，拥有独立汇报路径。这一制度设计，打破了过去合规部门“话语权弱、独立性不足”的困境，为合规管理赋予权威性。
　　业内专家指出，首席合规官的核心价值，在于推动银行从“被动应对监管”转向“主动管理风险”。其职责不仅是制定合规政策、监督制度执行，更要牵头开展合规风险识别与处置，通过合规审查、定期检查、效果评价等手段，排查业务流程中的潜在风险，并推动问题整改。同时，还需承担跨部门协同职责，打破业务与合规之间的壁垒，形成全员参与的合规工作合力。
　　在具体履职中，首席合规官被赋予多重关键权限：参与银行重大决策、独立开展合规审计、直接对接监管机构，且薪酬考核与履职成效紧密挂钩，避免受到业务条线的不当干预。以上饶银行招聘公告中的职责描述为例，首席合规官需统筹全行合规管理体系搭建，组织合规审查、检查与培训，并定期向监管机构汇报工作，成为连接银行内部治理与外部监管的关键桥梁。
　　南开大学金融学教授田利辉表示，首席合规官的设立，不是简单的“岗位增设”，而是金融业风险前移防控的范式革命。其职能绝非“守门”这么简单，而是要统筹制度设计、风险预警、文化培育，将合规从“成本中心”转化为“价值引擎”。苏商银行特约研究员高政扬也认为，在金融监管持续加码的背景下，首席合规官助力合规管理深度嵌入业务流程，已成为衡量银行治理现代化与韧性的核心标尺。
　　对于这一岗位的未来发展，宫迪预判将呈现两大趋势：一是体系化，合规管理将全面融入全面风险管理、员工管理、企业战略与文化建设，成为公司治理的核心支撑；二是科技化，人工智能将深度赋能合规业务，推动合规管理从“人防人控”转向“智能合规”。与此同时，首席合规官的职能边界也将持续拓展，从满足监管要求的“被动合规”，延伸至ESG治理、科技伦理建设等“主动合规”领域；从聚焦本土合规，转向统筹全球合规，适配不同国家和地区的差异化监管规则。
　　从监管规则落地到行业实践深化，首席合规官的密集就位，标志着银行业合规治理迈入全新阶段。在金融强监管常态化的背景下，这一岗位将持续发挥“风控引擎”作用，推动银行在合规框架内实现高质量发展，为金融体系的稳定运行注入长效动力。