本报讯（通讯员 庄钟震）从工商银行福建省漳州分行营业部传来消息，2026年2月2日，营业部成功营销一笔大额“如意人生”个人养老金理财产品500万元，实现养老金理财马年旺季营销“开门红”。
　　压实抓早旺季营销传导。坚守金融本源，树牢新发展理念，以高政治站位和高标准要求，将养老金融纳入党建主体责任清单。增强“时不我待、只争朝夕”的紧迫感，强化组织推动，抓早谋划部署，压紧压实旺季营销传导，制定专项营销方案，优化考核激励机制，激发员工营销热情，奋力打好攻坚战，推动旺季营销业绩早落地、早见效。
　　突出产品卖点扩大宣导。运用“线上+线下”宣传模式，线上利用LED屏、微信群、短视频等渠道发布优势产品信息；线下依托厅堂“主阵地”平台，通过举办微沙龙、摆放易拉宝、分发宣传折页等方式，向客户宣传个人养老金理财知识，提高客户对养老金理财的认知度和参与度。针对理财产品的不断迭代，有针对性地适应不同客户需求，提供定制化服务，增强产品吸引力。同时，突出产品卖点特性，抓好全员业务培训，提升产品营销成功率。
　　精准定位客群并推介营销。坚持以客为尊，力求贴心服务，依托总行打造的“如意人生”系列理财产品具有长期稳健属性、起存金额亲民、持有时限灵活、风险等级多样等优势，将“如意人生”理财产品作为一线推介的首选产品，借助PBMS目标客户清单，精准筛选、准确识别、准确定位意向客户，开展外呼联系和上门拜访，联络情感扩大沟通，精准挖掘客户需求，精准展开推介营销。力求客户收益最大化，为客户提供匹配的养老金理财产品配置方案，不断提升客户黏性和认可度，争取多出单、出大单。
　　坚守合规优化服务体验。坚守合规发展红线，在养老金理财营销过程中，严格依法合规经营，严格流程规范操作，全面履行产品介绍、充分告知、风险提示义务，立足客户实际风险承受能力，向客户推荐合适的产品，不夸大，不隐瞒，不承诺。在成功销售之后，建立理财销售台账，与客户保持经常性联系，注重售后服务与后续跟进，提升客户服务体验。