近年来，江苏赣榆农商银行通过构建检查辅导机制、强化视频监督、加强内控管理等措施，不断强化风险管控能力，助力运营管理水平迈上新台阶，为全行业务稳健运营提供坚实保障。
　　强化检查辅导，夯实风控根基。该行通过科学制定检查计划，有序开展了针对46家网点以及运营管理部各中心的运营全面检查、现金管理专项检查、反洗钱专项检查等各类检查10余次。在检查推进中，对网点柜面操作流程、凭证审核规范、客户信息管理等细节逐一进行细致核查。同时，不定期开展覆盖46家网点及现金业务库的突击查库行动，现场逐份核对柜员尾箱现金、重要空白凭证数量，确保账实相符。针对检查中发现的问题，按照“业务类型、问题等级、责任网点”进行分类整理并建立台账，明确整改责任人与整改时限，并实行“回头看”检查制度，对整改完成情况进行复核确认，有力保障问题整改到位。
　　强化视频监督，规范员工行为。该行建立视频监督小组，小组成员每日通过非现场视频监督，对各网点查库管理、“一日三碰库”制度执行、尾箱上锁执行情况、尾箱换人复核等进行监控调阅，重点关注柜面人员是否存在违规办理业务、服务态度不佳等情况，有效强化事中和事后监督。同时，定期对业务库“双人清分、换人复核、抽检核库”制度执行情况进行检查，确保无重大现金操作风险事件。
　　健全内控体系，提升管理质效。积极梳理反洗钱制度，紧密结合最新监管要求进行修订和完善，成功修订了《客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《大额交易和可疑交易报告管理办法》《洗钱和恐怖融资风险管理办法》等16项反洗钱基础制度。该行定期组织召开涵盖各条线在内的反洗钱领导小组会议，总结反洗钱工作开展情况，并组织小组成员深入学习最新反洗钱监管规定以及洗钱典型案例，有效提升反洗钱管理质效。 （通讯员 秦小格）