前不久，江苏连云港东方农商行海州区支行依托完善的风险防控体系、敏锐的柜面风控识别能力以及高效的警银协同联动机制，成功拦截一起涉诈资金转移案件。
　　3月19日16时20分左右，申某前往海州区支行柜面，申请办理1.09万元现金支取业务。该行柜员在为其办理业务的过程中，严格按照柜面操作规范核查账户信息，发现该账户存在多项异常特征：账户因触发系统风控预警被暂停非柜面业务，交易流水呈现出“当天进账当天支取”的快进快出特征，且该笔大额陌生资金入账前，对方曾进行过小额试探性交易，交易行为高度符合电信网络诈骗的资金流转特点。
　　在发现上述疑点后，柜员第一时间将情况上报该行运营主管。运营主管随即对该账户交易流水进行全面细致核查，结合当前电信网络诈骗的高发态势和典型作案手法，判定该笔交易存在重大涉诈风险。为及时阻断涉诈资金流转，海州区支行迅速启动风控预警应急机制，采取多线同步行动：一方面，运营管理部接到可疑交易情况上报后，立即将相关核查线索推送至市反诈中心，为警方精准核查争取宝贵时间；另一方面，工作人员耐心向客户申某解释账户交易的异常点及涉诈风险，告知其配合核查的必要性，并预留了客户的有效联系方式，做好后续沟通对接工作。
　　3月20日，江苏省连云港市反诈中心完成核查并反馈结果，确认该笔资金的交易对手实为电信网络诈骗受害者，且已向公安机关正式报案，申某账户内的1.09万元确系涉诈资金。该行的及时预警与处置，成功避免了涉诈资金的进一步转移，守护了受害者的财产权益。 （通讯员 陈晋）