本报讯（通讯员 庄钟震）2026年以来，工商银行福建省漳州分行营业部紧盯市场、深耕细作、精准发力、量质并举，全力推进私人银行客户拓户增资提质工作，实现私人银行客户拓展、资产规模“双提升”。
　　截至4月末，营业部私人银行客户月日均600万元以上客户数达23户，比年初增加7户，目标完成率达117%；私人银行客户月日均600万元以上资产规模为2.22亿元，比年初增加5990万元，目标完成率达126％。5月6日，在漳州分行召开的2026年一季度经营分析暨岁末年初营销表彰会上，营业部被授予“个金板块私银业务营销活动先进支行”荣誉称号。
　　漳州分行营业部坚持高政治站位和高标准定位，把拓展私人银行客户作为个金业务的重点发展板块，锚定高净值客户拓展目标，充分发挥示范带头作用，开展“高层营销高端”专项营销，实施“一户一策”全程管理模式，落实“高管办私银”常态化、机制化，力争多签约、多提升、多配置，加快做大高端客户规模，推动私人银行业务高质量发展。
　　重视加强财富顾问、理财经理专业能力培训，熟悉掌握私人银行客户画像识别、产品特色卖点、销售要点及专业话术，锤炼提升实战营销能力，夯实服务高端客户基本功。坚持“以创新求发展”理念，借助PBMS目标客户清单，精准筛选潜在意向客户，主动通过外呼联系或上门拜访，联络情感扩大沟通，充分挖掘客户需求，找准客户需求点，展开精准推介营销，争取多出单、出大单，加速核心客户拓容增效。
　　有针对性制定“一户一策”私银客户营销维护方案，落实“一对一”走访维护，并根据客户资产配置情况和家庭收支实际，分析客户投资习惯、风险承受能力以及他行资金状况，依托专属产品优势，结合升金有礼、“工银i豆”增值服务等活动，为客户量身定制多元化资产配置服务方案，最大化满足高净值客户的个性化需求，推进个金板块全产品配置策略，通过私银专属遴选产品、保险产品等拉动潜在客户行外资产向内转移，力求客户收益最大化。
　　加强顶层设计与细化落实相结合，加大资源配置，切实做好旺季战场各项支持保障。定期召开“开门红”“攻坚战”等专题会议，全面解读拓户增存营销竞赛活动方案，向员工分发人手一份“个金板块旺季营销客户权益明白纸”及“重点产品业绩计价明白纸”，明确奖励政策，充分发挥考核机制的“助推器”作用。同时，抓实抓细过程管理，细化督导监测维度，为奋力拼市场抢份额争取发展空间。