守牢中原百姓“钱袋子”
——工行河南省分行打出防非“组合拳”
2026年06月26日
字数：2106
□通讯员 曹睿 董婧
“陌生电话要验证码？挂断！短信链接说中奖？不点！保本高息理财？不信！”眼下，这样朗朗上口的“三个一律”防骗口诀，正在工商银行河南省分行的各个网点，以及辖内社区、学校悄然传开。
近年来，工行河南分行将防范和打击非法金融活动作为守护群众“钱袋子”的硬仗来打，务求实效，不走过场。从一句简明扼要的防骗口诀，到成功劝阻老年客户转账的务实举措，再到将高考考点外变为金融知识课堂的巧思，该行将防非打非工作真正融入日常业务，用实际行动为百姓筑牢金融安全防线。
“三个一律”化繁为简，防骗口诀成“护身符”
非法金融活动的套路花样翻新，但万变不离其宗，无非是利用了人们贪便宜、恐慌等心理。如何将庞杂专业的防骗知识，变得让老百姓听得懂、记得住、用得上的日常口诀？工行河南分行给出了自己的答案：将复杂的防骗知识去繁就简，提炼成“三个一律”——陌生电话打来要验证码的，一律挂断；短信里带链接说您中奖的，一律不点；说投资能保本还拿高息的，一律不信。
这“三个一律”，直击当前高发的电信诈骗、钓鱼链接和非法集资的要害。为了让口诀真正深入人心，该行构建起常态化宣传阵地。在厅堂内，长期坚持阵地宣传，通过“面对面”交流向客户科普非法集资新手段、新形式，剖析金融诈骗新手法。走出网点，员工们带着这“三个一律”，协同相关部门进社区、进工厂、进学校，重点针对老年人、年轻学生等群体进行宣讲。通过多维度、多元化的金融知识宣传活动，以通俗易懂、简单有趣的形式持续向社会公众普及防范非法金融活动知识，在全社会营造防范和打击非法金融活动的浓厚氛围。
一句简单好记的口号，为百姓在纷繁复杂的金融信息中，亮起了一盏清晰醒目的“警示灯”。聚焦重点人群，
一线员工当好“把关人”
防非打非，不仅要广而告之，更要在关键时刻挺身而出。在客户服务和业务办理过程中，该行强化客户身份识别与交易背景了解，关注异常交易行为，一线员工切实发挥前哨预警作用。
2026年5月7日，一名老年客户来到工行河南分行辖内某支行柜面，要求支取名下未到期存款10万元，并将其转账至他人账户。经办柜员按照日常业务流程询问资金用途及是否认识对方，老人言辞闪烁。柜员凭借着敏锐的职业素养耐心沟通，最终得知老人平日独居，偶然听卖保健品的工作人员介绍有一款“保本返息”“高本高息”的投资理财产品，并称名额有限需要尽快转账锁定份额。柜员当即判定此行为完全符合非法集资典型特征，随即暂缓办理业务并上报主管，同时向老人细致讲解正规银行存款、理财产品收益特点及非法集资特征，对老人及时进行劝阻，成功守住了其养老积蓄。
这类案例正是该行一线员工日常工作的缩影。他们聚焦老年客户群体，在日常业务办理中保持高度警觉，对可疑交易及时识别和劝阻，在柜台前筑起了一道坚实的防线。
工行河南分行在内部管理上同样持续加力，组织全员学习《防范和处置非法集资条例》及监管部门最新要求，开展防非知识培训，以真实案例剖析“高息理财”“养老项目”“虚拟货币”等典型骗局，提升全员风险警觉性。同时强化营业场所管理，防范第三方利用营业场所开展非法金融活动。爱心助考变“课堂”，
金融安全知识在考场外传递
2026年高考期间，工行河南分行辖内支行网点在考场周边设立爱心助考点，巧妙地将爱心助考与金融知识宣传结合起来，搭建金融安全“流动课堂”。
助考点里，该行员工向考生家长及群众大力宣传防范非法金融活动常识，帮助大家在等待的间隙了解防骗知识。这种将公益服务与主题宣教相结合的场景化方式，拉近了银行与公众的距离，既暖了民心，又送了安全。
围绕“守住钱袋子·护好幸福家”宣传月、“普及金融知识万里行”等活动主题，结合金融领域“黑灰产”排查治理等重要时点，该行还组织开展了多渠道、立体式的系列宣传活动，不断扩大防非宣传的覆盖面和影响力。
内外兼修织密网，
科技赋能筑牢“防火墙”
如果说对外宣教是防范风险的柔性举措，那么强化内部治理和科技风控，就是该行打击非法金融活动的刚性支撑。打铁必须自身硬，只有篱笆扎得紧，才能将风险拒之门外。
工行河南分行从严防范内生性风险，建立常态化的员工行为排查与预警机制，采取“日常监测+季度排查”的方式，对违规代客理财、私售“飞单”、参与非法集资等行为保持零容忍，通过开展全员警示教育，让每一名员工都明白“心有所畏，行有所止”。同时严格管控营业场所，防止任何第三方利用银行网点从事非法金融活动，并加强对第三方合作机构的管理，从根源上铲除风险滋生土壤。
在后台，科技的力量也在持续发挥作用。该行充分利用大数据手段，对业务异常与资金流动进行监测，实现对可疑账户和异常交易的精准抓取和预警。一旦发现线索，迅速核查、及时报告，将风险隐患消灭在萌芽状态。同时，该行积极融入地方防非打非工作格局，配合开展金融领域“黑灰产”等专项排查整治，聚焦重点机构、重点人群、重点业务领域，按月持续开展非法金融活动风险防范监测，联防联控、协作共防，形成全链条防护体系。
防非打非工作关系老百姓的切身利益，责任重大。工行河南分行将这份责任扛在肩上、抓在手上，用一项项扎实行动把“守住钱袋子·护好幸福家”的承诺落到实处。这份持之以恒的守护，正化作实实在在的服务，为中原百姓的金融安全保驾护航。
“陌生电话要验证码？挂断！短信链接说中奖？不点！保本高息理财？不信！”眼下，这样朗朗上口的“三个一律”防骗口诀，正在工商银行河南省分行的各个网点，以及辖内社区、学校悄然传开。
近年来，工行河南分行将防范和打击非法金融活动作为守护群众“钱袋子”的硬仗来打，务求实效，不走过场。从一句简明扼要的防骗口诀，到成功劝阻老年客户转账的务实举措，再到将高考考点外变为金融知识课堂的巧思，该行将防非打非工作真正融入日常业务，用实际行动为百姓筑牢金融安全防线。
“三个一律”化繁为简，防骗口诀成“护身符”
非法金融活动的套路花样翻新，但万变不离其宗，无非是利用了人们贪便宜、恐慌等心理。如何将庞杂专业的防骗知识，变得让老百姓听得懂、记得住、用得上的日常口诀？工行河南分行给出了自己的答案：将复杂的防骗知识去繁就简，提炼成“三个一律”——陌生电话打来要验证码的，一律挂断；短信里带链接说您中奖的，一律不点；说投资能保本还拿高息的，一律不信。
这“三个一律”，直击当前高发的电信诈骗、钓鱼链接和非法集资的要害。为了让口诀真正深入人心，该行构建起常态化宣传阵地。在厅堂内，长期坚持阵地宣传，通过“面对面”交流向客户科普非法集资新手段、新形式，剖析金融诈骗新手法。走出网点，员工们带着这“三个一律”，协同相关部门进社区、进工厂、进学校，重点针对老年人、年轻学生等群体进行宣讲。通过多维度、多元化的金融知识宣传活动，以通俗易懂、简单有趣的形式持续向社会公众普及防范非法金融活动知识，在全社会营造防范和打击非法金融活动的浓厚氛围。
一句简单好记的口号，为百姓在纷繁复杂的金融信息中，亮起了一盏清晰醒目的“警示灯”。聚焦重点人群，
一线员工当好“把关人”
防非打非，不仅要广而告之，更要在关键时刻挺身而出。在客户服务和业务办理过程中，该行强化客户身份识别与交易背景了解，关注异常交易行为，一线员工切实发挥前哨预警作用。
2026年5月7日，一名老年客户来到工行河南分行辖内某支行柜面，要求支取名下未到期存款10万元，并将其转账至他人账户。经办柜员按照日常业务流程询问资金用途及是否认识对方，老人言辞闪烁。柜员凭借着敏锐的职业素养耐心沟通，最终得知老人平日独居，偶然听卖保健品的工作人员介绍有一款“保本返息”“高本高息”的投资理财产品，并称名额有限需要尽快转账锁定份额。柜员当即判定此行为完全符合非法集资典型特征，随即暂缓办理业务并上报主管，同时向老人细致讲解正规银行存款、理财产品收益特点及非法集资特征，对老人及时进行劝阻，成功守住了其养老积蓄。
这类案例正是该行一线员工日常工作的缩影。他们聚焦老年客户群体，在日常业务办理中保持高度警觉，对可疑交易及时识别和劝阻，在柜台前筑起了一道坚实的防线。
工行河南分行在内部管理上同样持续加力，组织全员学习《防范和处置非法集资条例》及监管部门最新要求，开展防非知识培训，以真实案例剖析“高息理财”“养老项目”“虚拟货币”等典型骗局，提升全员风险警觉性。同时强化营业场所管理，防范第三方利用营业场所开展非法金融活动。爱心助考变“课堂”，
金融安全知识在考场外传递
2026年高考期间，工行河南分行辖内支行网点在考场周边设立爱心助考点，巧妙地将爱心助考与金融知识宣传结合起来，搭建金融安全“流动课堂”。
助考点里，该行员工向考生家长及群众大力宣传防范非法金融活动常识，帮助大家在等待的间隙了解防骗知识。这种将公益服务与主题宣教相结合的场景化方式，拉近了银行与公众的距离，既暖了民心，又送了安全。
围绕“守住钱袋子·护好幸福家”宣传月、“普及金融知识万里行”等活动主题，结合金融领域“黑灰产”排查治理等重要时点，该行还组织开展了多渠道、立体式的系列宣传活动，不断扩大防非宣传的覆盖面和影响力。
内外兼修织密网，
科技赋能筑牢“防火墙”
如果说对外宣教是防范风险的柔性举措，那么强化内部治理和科技风控，就是该行打击非法金融活动的刚性支撑。打铁必须自身硬，只有篱笆扎得紧，才能将风险拒之门外。
工行河南分行从严防范内生性风险，建立常态化的员工行为排查与预警机制，采取“日常监测+季度排查”的方式，对违规代客理财、私售“飞单”、参与非法集资等行为保持零容忍，通过开展全员警示教育，让每一名员工都明白“心有所畏，行有所止”。同时严格管控营业场所，防止任何第三方利用银行网点从事非法金融活动，并加强对第三方合作机构的管理，从根源上铲除风险滋生土壤。
在后台，科技的力量也在持续发挥作用。该行充分利用大数据手段，对业务异常与资金流动进行监测，实现对可疑账户和异常交易的精准抓取和预警。一旦发现线索，迅速核查、及时报告，将风险隐患消灭在萌芽状态。同时，该行积极融入地方防非打非工作格局，配合开展金融领域“黑灰产”等专项排查整治，聚焦重点机构、重点人群、重点业务领域，按月持续开展非法金融活动风险防范监测，联防联控、协作共防，形成全链条防护体系。
防非打非工作关系老百姓的切身利益，责任重大。工行河南分行将这份责任扛在肩上、抓在手上，用一项项扎实行动把“守住钱袋子·护好幸福家”的承诺落到实处。这份持之以恒的守护，正化作实实在在的服务，为中原百姓的金融安全保驾护航。
