本报讯（通讯员 赵伟）为积极响应国家养老金融发展号召，把握养老财富管理发展机遇，工商银行吉林省四平市平东支行立足客户多元化养老财富需求，围绕工银理财“如意人生”新发养老理财产品，强化业务学习，精准开展客户经营，做好宣传引导，推进养老金融业务提质增效，用心守护群众“养老钱”。
　　强化内部研学，夯实业务专业功底。该行组织全体员工开展养老理财专题学习，重点研究“如意人生”新发理财产品要素、产品特点、风险等级、适合客群等方面。吃透产品规则，梳理客户高频咨询问题，统一讲解口径，提升理财经理、客服经理、客户经理的专业能力，引导员工准确识别客户风险承受能力，做到懂产品、会讲解、善推介，严守适当性管理要求，筑牢业务合规防线。
　　深挖存量客群，开展精准分层营销。该行以网点存量中老年客户、有养老规划需求的客户为重点，做好客户分层梳理。针对临近退休、已退休客户群体，结合养老资产规划理念，向客户介绍“如意人生”养老理财产品，讲解养老理财在财富保值、长期规划方面的优势。结合客户家庭情况、风险偏好，为客户提供适配的资产配置建议，理性引导客户树立长期养老理财观念。
　　丰富宣传渠道，普及养老金融知识。该行依托网点厅堂阵地，摆放养老理财宣传资料，利用客户等候办理业务间隙开展宣教工作。通过微信群向客户推送产品和科普内容，讲解养老理财相关知识，在推介理财产品的同时，同步开展金融反诈宣传，提醒老年客户理性投资，远离养老诈骗，守护好个人养老资产。
　　严守合规底线，落实投资适当性管理。该行坚持把投资者适当性管理贯穿业务全过程，严格做好风险测评，如实向客户揭示产品风险，不夸大收益、不模糊风险，充分告知养老理财产品的运作模式、封闭期限、赎回规则，让客户明明白白投资，做好销售全流程管控，规范销售行为，切实维护老年金融消费者的合法权益。