银行私行人才招聘重心转移
2026年11月06日
字数：3372
近期，多家银行将私人银行招聘重心从一线拓客岗转向总行中台投顾岗，行业正告别单兵冲规模的旧模式，向“投顾中台+一线服务”的综合财富管理架构转型。
本报综合报道 近期，商业银行持续加码布局私人银行业务。与以往侧重一线营销岗不同，部分银行本轮招聘重心由拓客转向投研配置，推出总行中台投顾岗位，抬高专业门槛，优先吸纳持有CFP（国际金融理财师）、CFA（特许金融分析师）、CPB（认证私人银行家）证书的复合型人才。
专家认为，这意味着部分银行私人银行业务正在告别客户经理单兵拓客、冲刺AUM（管理资产规模）的模式，转向“总行中台投顾+一线客户经理”的1+N服务架构，由产品销售向综合财富服务转型。
在业内人士看来，银行大力拓展私人银行业务已是必由之路。一方面近期多家银行私人银行客户数量持续增加，引发行业效仿；另一方面传统的零售信贷对银行贡献日趋减少，亟需转型。
私行扩招投顾岗位
近期，多家银行发布社会招聘公告，招揽私人银行业务相关人才，发力布局私人银行赛道。
11月2日，上海银行通过“上海银行招聘”微信公众号，为其财富管理与私人银行部招聘私人银行投资顾问。上海银行对该岗位提出多项申请条件，包括具备财富管理、投资管理、个人金融、公司金融等相关领域的知识储备，熟悉市场与相关行业；具备5年以上银行、券商、投行、信托、基金、保险等金融机构工作经历，有私人银行客户经营、产品投研等相关工作经历者优先。此外，持有CFP、CFA、CPB等证书者同样优先录用。
据介绍，上述岗位的主要工作是持续跟踪市场动态、经济趋势和投资产品，进行深度研究和分析，整合提炼市场动态资讯；做好私人银行重点客户陪谈与活动支撑，对分支行私人银行业务与目标完成进行推进与督导；根据客户需求挖掘市场优质产品，推动定制化产品的需求发起与落地等。
事实上，除了上海银行，兴业银行北京分行、浦发银行北京分行、民生银行西安分行、宁波银行上海虹口支行等分支机构，也在密集发布私行岗位招聘计划。
例如，浦发银行北京分行招募理财经理岗（私人银行）人才，应聘条件包括本科及以上学历；具有3年及以上相关岗位工作经验；熟悉私人银行金融产品与服务，具备较强的客户市场开拓能力，能够根据客户的个性化需求，提供专业资产配置等综合金融服务方案等。同时，具有AFP、CFP、CFA资格、基金保险等销售资格证书优先。
宁波银行上海虹口支行招聘支行私人银行经理，要求应聘者为本科及以上学历，具备银行相关工作经验，熟悉银行私人银行、财富管理业务，CFA、CFP、CPA等专业资格持有人优先。同时，还要求对方能吃苦耐劳，具有良好的抗压性，沟通能力较强等。
该岗位的职责包括开拓私人银行新客户及新增客户总资产，提升潜力客户及客户总资产，同时维护现有达标客户及提升客户的总资产等工作；负责分行私人银行产品的销售推进和营销，销售过程风险把控，已销售客户定期反馈，持续跟踪等。值得一提的是，该支行还公开了相关岗位的薪资标准，为10000~20000元/月。
此外，兴业银行北京分行招募的岗位包括私人银行中心团队负责人、私人银行客户经理等，民生银行西安分行则招聘私人银行财富经理。
多家银行加码私人银行人才布局，背后是行业经营环境的深刻变化。在净息差持续收窄、理财净值波动拖累中间业务收入的背景下，发力资产配置与综合财富服务、深耕高净值客群，已成为银行稳住财富手续费收入的必然选择。
服务架构全面升级
天府立言金融研究院院长曾刚表示，总行中台投顾岗位扩招，意味着私行业务从支行分散销售，转向总行集中赋能的体系化模式。以往私行依靠客户经理单兵拓客、代销产品、冲刺AUM，投研分散、服务标准不一。如今中台投顾作为全行资产配置中枢，统一输出市场观点、搭建配置方案、支撑一线陪谈，形成“总行中台投顾+一线客户经理”的1+N架构。银行不再单纯依靠一线营销冲规模，而是在总行搭建买方投顾能力，承接资产配置、波动管理、财富传承等需求，推动私行从“卖产品”向“做方案”转型。
星图金融研究院高级研究员付一夫则表示，岗位定位的更迭，背后是私人银行竞争逻辑的切换。过去业务发展高度依附客户经理个人资源；而中台体系建成后，专业能力不再绑定个体，转化为银行可沉淀、可复制的组织能力，行业竞争主线由此从关系驱动转向专业驱动。
曾刚进一步分析，招聘重心转向投研配置，将加剧行业马太效应。搭建投顾中台投入较高，中小银行难以落地成熟体系，网点人脉、营销激励等传统优势弱化，赛道门槛抬升。头部及区域优质银行依托标准化投顾体系，能够缓解人员流动带来的业务波动，客户留存与价值挖掘能力更强。行业竞争的焦点，也从获客、增值权益，转向大类资产研究、组合管理、法税家业规划等综合服务能力。部分中小银行选择差异化布局，深耕本地企业家、家族信托等细分赛道，避免与全国性银行在投研体系上的正面竞争。
曾刚还表示，私行核心竞争力不在于短期产品收益，而在于成熟的买方投顾体系与全周期服务能力，涵盖资产配置、信托法税方案、中台人才机制、客户预期管理等维度，打通投研、信托、投行等生态，站在客户视角做长期规划，才能沉淀高净值客户价值。
付一夫补充说，刚性兑付打破后，客户关注点已从单品收益转向组合稳健性与服务连续性。财富管理是长周期信任业务，长期竞争力是专业配置能力与客户信任的结合。家族信托这类长周期业务，考验机构投研实力、陪伴能力和品牌积累。
赛道转向专业驱动
为何近期各大银行持续加大对私人银行岗位人员的招聘力度？多位业内人士介绍，近两年来各大银行私人银行的客户数量仍在持续增长，显示该业务依然存在较大的开拓空间。
查询各大银行三季度报告发现，目前招商银行、平安银行等机构的最新私人银行客户数量仍维持显著增长。
招商银行三季度报告显示，私人银行业务方面，截至9月末，该行私人银行客户（指在该行月日均全折人民币总资产在1000万元及以上的零售客户）达219449户，较上年末增长10.10%。对比来看，2025年底该行私人银行客户19.93万户，这意味着招行年内成功迈过私行客户20万户的门槛。
此外，平安银行三季度报告披露，报告期内，财富客群与AUM稳步扩容。截至9月末，私人银行客户11.20万户，增幅6.1%；私人银行客户AUM余额20951.82亿元，较上年末增长5.2%。
“我行私人银行的客户数量今年也有所增长，不过尚未突破3万户门槛”，一家全国性商业银行人士表示，尽管该行没有披露最新数据，但从业务角度来看，继去年该行在全国范围内大幅度增设私人银行客户中心后，今年相关服务机构仍在进一步扩张中。另外，部分城商行人士也透露，年内的财富管理中，私人银行的业务被领导重点提及，银行方面年内在拓展新客户方面力度很大。
另外，多名银行人士介绍，私人银行业务已经被普遍看作零售信贷转型的重点。
“在原来的零售业务中，一个客户经理可以通过服务数十名客户来帮助银行获得收益。但是在近年零售风险不断暴露的背景下，目前此类‘人海战术’已不可取。客观来说，一个私行经理服务一个高端客户所能获得的收益，已经超过服务近百名普通客户的效果。”有地方银行相关人士透露，从投入产出比的角度考量，当前挖掘高端客户的增长潜力，已经成为零售业务的重中之重。
不过，有银行人士透露，银行私人银行客户数量能否上量，和其所在地区的经济环境、头部企业数量有关。这也是今年江浙沪地区的银行机构在私行业务能快速上量的一大原因。因此，尽管近期部分中西部地区城商行和农商行都发布公告称要拓展私行客户，但“行业并不看好”。
部分银行人士表示，前几年私人银行客户对于高端保险的需求量、咨询量都比较大，但今年的情况有所改变，部分客户对于保险类业务的兴趣有所下降，和跨境金融相关的业务咨询量也有所增加。客观来看，银行也需要针对私人银行客户的真实需求转变服务模式，以免客户流失。
本轮银行私行招聘重心从一线拓客岗转向总行中台投顾岗，本质上是行业从“关系驱动”向“专业驱动”转型的标志性转折。过去依靠客户经理个人资源、单兵冲刺AUM的粗放模式，已经难以适配高净值客户日益多元的大类资产配置、家业传承、跨境金融等复杂需求。搭建“总行中台投顾+一线客户经理”的1+N服务架构，把分散的投研能力沉淀为银行可复用的组织化能力，既能降低人员流动带来的客户流失风险，也能在净息差持续收窄的背景下，大幅提升财富管理中间业务的投入产出比。后续行业马太效应将进一步加剧，头部银行与区域优质银行将凭借成熟的买方投顾体系拉开服务差距，中小银行唯有深耕本地细分客群、走差异化路线才能在赛道中找到立足空间。
本报综合报道 近期，商业银行持续加码布局私人银行业务。与以往侧重一线营销岗不同，部分银行本轮招聘重心由拓客转向投研配置，推出总行中台投顾岗位，抬高专业门槛，优先吸纳持有CFP（国际金融理财师）、CFA（特许金融分析师）、CPB（认证私人银行家）证书的复合型人才。
专家认为，这意味着部分银行私人银行业务正在告别客户经理单兵拓客、冲刺AUM（管理资产规模）的模式，转向“总行中台投顾+一线客户经理”的1+N服务架构，由产品销售向综合财富服务转型。
在业内人士看来，银行大力拓展私人银行业务已是必由之路。一方面近期多家银行私人银行客户数量持续增加，引发行业效仿；另一方面传统的零售信贷对银行贡献日趋减少，亟需转型。
私行扩招投顾岗位
近期，多家银行发布社会招聘公告，招揽私人银行业务相关人才，发力布局私人银行赛道。
11月2日，上海银行通过“上海银行招聘”微信公众号，为其财富管理与私人银行部招聘私人银行投资顾问。上海银行对该岗位提出多项申请条件，包括具备财富管理、投资管理、个人金融、公司金融等相关领域的知识储备，熟悉市场与相关行业；具备5年以上银行、券商、投行、信托、基金、保险等金融机构工作经历，有私人银行客户经营、产品投研等相关工作经历者优先。此外，持有CFP、CFA、CPB等证书者同样优先录用。
据介绍，上述岗位的主要工作是持续跟踪市场动态、经济趋势和投资产品，进行深度研究和分析，整合提炼市场动态资讯；做好私人银行重点客户陪谈与活动支撑，对分支行私人银行业务与目标完成进行推进与督导；根据客户需求挖掘市场优质产品，推动定制化产品的需求发起与落地等。
事实上，除了上海银行，兴业银行北京分行、浦发银行北京分行、民生银行西安分行、宁波银行上海虹口支行等分支机构，也在密集发布私行岗位招聘计划。
例如，浦发银行北京分行招募理财经理岗（私人银行）人才，应聘条件包括本科及以上学历；具有3年及以上相关岗位工作经验；熟悉私人银行金融产品与服务，具备较强的客户市场开拓能力，能够根据客户的个性化需求，提供专业资产配置等综合金融服务方案等。同时，具有AFP、CFP、CFA资格、基金保险等销售资格证书优先。
宁波银行上海虹口支行招聘支行私人银行经理，要求应聘者为本科及以上学历，具备银行相关工作经验，熟悉银行私人银行、财富管理业务，CFA、CFP、CPA等专业资格持有人优先。同时，还要求对方能吃苦耐劳，具有良好的抗压性，沟通能力较强等。
该岗位的职责包括开拓私人银行新客户及新增客户总资产，提升潜力客户及客户总资产，同时维护现有达标客户及提升客户的总资产等工作；负责分行私人银行产品的销售推进和营销，销售过程风险把控，已销售客户定期反馈，持续跟踪等。值得一提的是，该支行还公开了相关岗位的薪资标准，为10000~20000元/月。
此外，兴业银行北京分行招募的岗位包括私人银行中心团队负责人、私人银行客户经理等，民生银行西安分行则招聘私人银行财富经理。
多家银行加码私人银行人才布局，背后是行业经营环境的深刻变化。在净息差持续收窄、理财净值波动拖累中间业务收入的背景下，发力资产配置与综合财富服务、深耕高净值客群，已成为银行稳住财富手续费收入的必然选择。
服务架构全面升级
天府立言金融研究院院长曾刚表示，总行中台投顾岗位扩招，意味着私行业务从支行分散销售，转向总行集中赋能的体系化模式。以往私行依靠客户经理单兵拓客、代销产品、冲刺AUM，投研分散、服务标准不一。如今中台投顾作为全行资产配置中枢，统一输出市场观点、搭建配置方案、支撑一线陪谈，形成“总行中台投顾+一线客户经理”的1+N架构。银行不再单纯依靠一线营销冲规模，而是在总行搭建买方投顾能力，承接资产配置、波动管理、财富传承等需求，推动私行从“卖产品”向“做方案”转型。
星图金融研究院高级研究员付一夫则表示，岗位定位的更迭，背后是私人银行竞争逻辑的切换。过去业务发展高度依附客户经理个人资源；而中台体系建成后，专业能力不再绑定个体，转化为银行可沉淀、可复制的组织能力，行业竞争主线由此从关系驱动转向专业驱动。
曾刚进一步分析，招聘重心转向投研配置，将加剧行业马太效应。搭建投顾中台投入较高，中小银行难以落地成熟体系，网点人脉、营销激励等传统优势弱化，赛道门槛抬升。头部及区域优质银行依托标准化投顾体系，能够缓解人员流动带来的业务波动，客户留存与价值挖掘能力更强。行业竞争的焦点，也从获客、增值权益，转向大类资产研究、组合管理、法税家业规划等综合服务能力。部分中小银行选择差异化布局，深耕本地企业家、家族信托等细分赛道，避免与全国性银行在投研体系上的正面竞争。
曾刚还表示，私行核心竞争力不在于短期产品收益，而在于成熟的买方投顾体系与全周期服务能力，涵盖资产配置、信托法税方案、中台人才机制、客户预期管理等维度，打通投研、信托、投行等生态，站在客户视角做长期规划，才能沉淀高净值客户价值。
付一夫补充说，刚性兑付打破后，客户关注点已从单品收益转向组合稳健性与服务连续性。财富管理是长周期信任业务，长期竞争力是专业配置能力与客户信任的结合。家族信托这类长周期业务，考验机构投研实力、陪伴能力和品牌积累。
赛道转向专业驱动
为何近期各大银行持续加大对私人银行岗位人员的招聘力度？多位业内人士介绍，近两年来各大银行私人银行的客户数量仍在持续增长，显示该业务依然存在较大的开拓空间。
查询各大银行三季度报告发现，目前招商银行、平安银行等机构的最新私人银行客户数量仍维持显著增长。
招商银行三季度报告显示，私人银行业务方面，截至9月末，该行私人银行客户（指在该行月日均全折人民币总资产在1000万元及以上的零售客户）达219449户，较上年末增长10.10%。对比来看，2025年底该行私人银行客户19.93万户，这意味着招行年内成功迈过私行客户20万户的门槛。
此外，平安银行三季度报告披露，报告期内，财富客群与AUM稳步扩容。截至9月末，私人银行客户11.20万户，增幅6.1%；私人银行客户AUM余额20951.82亿元，较上年末增长5.2%。
“我行私人银行的客户数量今年也有所增长，不过尚未突破3万户门槛”，一家全国性商业银行人士表示，尽管该行没有披露最新数据，但从业务角度来看，继去年该行在全国范围内大幅度增设私人银行客户中心后，今年相关服务机构仍在进一步扩张中。另外，部分城商行人士也透露，年内的财富管理中，私人银行的业务被领导重点提及，银行方面年内在拓展新客户方面力度很大。
另外，多名银行人士介绍，私人银行业务已经被普遍看作零售信贷转型的重点。
“在原来的零售业务中，一个客户经理可以通过服务数十名客户来帮助银行获得收益。但是在近年零售风险不断暴露的背景下，目前此类‘人海战术’已不可取。客观来说，一个私行经理服务一个高端客户所能获得的收益，已经超过服务近百名普通客户的效果。”有地方银行相关人士透露，从投入产出比的角度考量，当前挖掘高端客户的增长潜力，已经成为零售业务的重中之重。
不过，有银行人士透露，银行私人银行客户数量能否上量，和其所在地区的经济环境、头部企业数量有关。这也是今年江浙沪地区的银行机构在私行业务能快速上量的一大原因。因此，尽管近期部分中西部地区城商行和农商行都发布公告称要拓展私行客户，但“行业并不看好”。
部分银行人士表示，前几年私人银行客户对于高端保险的需求量、咨询量都比较大，但今年的情况有所改变，部分客户对于保险类业务的兴趣有所下降，和跨境金融相关的业务咨询量也有所增加。客观来看，银行也需要针对私人银行客户的真实需求转变服务模式，以免客户流失。
本轮银行私行招聘重心从一线拓客岗转向总行中台投顾岗，本质上是行业从“关系驱动”向“专业驱动”转型的标志性转折。过去依靠客户经理个人资源、单兵冲刺AUM的粗放模式，已经难以适配高净值客户日益多元的大类资产配置、家业传承、跨境金融等复杂需求。搭建“总行中台投顾+一线客户经理”的1+N服务架构，把分散的投研能力沉淀为银行可复用的组织化能力，既能降低人员流动带来的客户流失风险，也能在净息差持续收窄的背景下，大幅提升财富管理中间业务的投入产出比。后续行业马太效应将进一步加剧，头部银行与区域优质银行将凭借成熟的买方投顾体系拉开服务差距，中小银行唯有深耕本地细分客群、走差异化路线才能在赛道中找到立足空间。
