本报讯（宫宇轩）近日，工行广西区玉林分行与支行协调联动，通过MMTA（金融市场内部询价及交易系统）成功为某发电机及发电机组制造企业办理首笔以贷款基础利率（LPR）定价贷款为交易背景的人民币利率互换业务，实现该项业务零的突破。
    人民币利率互换业务是银行与企业双方约定在未来的一定期限内，根据约定数量的人民币本金交换现金流的行为，其中一方的现金流根据浮动利率计算，另一方的现金流根据固定利率计算。随着人民币利率市场化改革进程的加快，人民币利率互换业务作为利率风险管理的基础产品之一，已逐步被大部分企业客户认识并运用到其日常财务管理中，业务发展空间巨大。当企业预期未来利率下行，通过人民币利率互换业务将原固定利率贷款置换为浮动利率，若未来利率下行时可实现降低贷款成本的目的；当企业预期未来利率上行，通过人民币利率互换业务将原浮动利率贷款转换为固定利率，若利率上行可锁定贷款成本，规避利率上行风险。
    该行以国内企业急需利率互换等金融衍生产品对自身的资产和债务进行精细化管理，以提高财务管理、资金运作水平来降低利率风险为契机，全面开展全辖代客人民币利率互换业务新拓户工作，加强对辖内人民币贷款结构分析，针对新发放的人民币贷款进行产品组合营销。首笔业务的成功办理，加深了与客户的合作关系，在满足客户规避利率风险、锁定融资成本需求的同时，丰富了该行金融市场产品体系，提高了综合服务能力，充分发挥出MMTA渠道的便捷高效和系统风控的特点。