本报讯（陈文光）近期，工商银行浙江省舟山分行网点连续成功堵截多起冒用他人身份证件开立对公账户风险事件，有效地防范了结算账户欺诈风险，及时遏制了虚假开户以及隐含其中的法律、经济、声誉等各类风险，有力地维护了金融秩序。
　　5月7日上午，舟山某代理中介公司一位工作人员携带9份单位营业执照及相应法定代表人身份证件、授权委托书等资料，到工行舟山分行营业部申请开立9个基本账户，户名均为“浙江自贸某二手车评估有限公司”。经办柜员和现场经理逐一审核资料无误，联网核查身份信息准确。按开户流程规定，授权代理开户需进一步核实单位法定代表人开户意愿和授权真实性，经办柜员、现场经理严格执行结算账户开立相关制度，没有直接采用代理人员提供的手机号码，而是查询法定代表人在工行系统中登记的联络电话，并逐一与法定代表人核实开户意愿，在此发现异常情况，其中7家单位的“法定代表人”称自己从未在舟山工作或生活，身份证在多年前曾丢失，对公司注册、开户等事宜毫不知情；1家单位的“法定代表人”表示不知情，且不愿配合信息核实；1家单位的“法定代表人”在系统显示为“黑名单客户”，无法电话联系。针对这一异常，经办柜员马上暂停业务办理，询问代理人受理委托情况，代理人称从未见到委托单位“法定代表人”本人，经办的工商注册、开发区入驻、账户开立等事宜均通过电话委托。经办柜员、现场经理判断为冒用他人身份证件，且冒用证件数量较多，当即向分行相关部门报告，并向公安机关报案，将所有可疑资料移交公安机关处理。目前，事件正在进一步审理中。
　　同日下午，一客户持“舟山悦成贸易有限公司”营业执照、法定代表人身份证件原件等，到该行定海支行营业部开立基本存款账户。在严格审核开户资料真实性、完整性无误后，柜员通过工商注册信息查询系统核实企业信息，但其中一个小细节引起了柜员的注意。他们通过行内系统查询该法人联系方式，发现与开户资料中提供的联系电话不一致，柜员将情况报告现场经理，现场经理马上按照系统内预留联系方式向该法人核实开户意愿。对方称其2年前遗失身份证，对注册公司、开立结算账户等事宜均不知情。网点当即拒绝办理开户业务，马上向公安机关报案。
　　4月17日，“舟山某商贸有限公司”财务人员携带单位营业执照、法定代表人身份证件原件等资料，到该行解放路支行申请开立基本存款账户。经办柜员和现场经理审核资料无误后，按联机查询的联络电话向其法定代表人核实开户意愿时，对方称其常年住在杭州，从未在舟山工作或生活，其身份证多年前曾丢失，对“舟山某商贸有限公司”开户等事宜均不知情。支行当即拒绝办理开户业务，并马上向公安机关报案。
　　近年来，在金融领域案件、风险事件频发的环境下，工行舟山分行主动应对，严格管控，持续开展风险治理，强化业务操作规范，从严从细把控好柜面业务“七把关”，从“人、事、物”三个维度推进案件防范工作落地。各网点加强单位银行结算账户管理，严格规范开户工作流程及客户意愿真实性审核，保障各项业务安全运行；严把客户身份识别关和业务意愿核实关，尤其在结算账户开立、网银注册、信息修改等关键业务环节，控制好源头性风险，严防外部欺诈风险侵蚀。