本报讯（张仁昌吕连谓）春节前后历来是外部风险集中高发期，冒名办理业务、假票据等外部欺诈风险事件明显增多。面对严峻形势，工行山东省淄博分行近期积极采取人防与机防相结合的防御措施，强化客户身份核查和票据受理审验环节的管理，提升一线业务经办人员的防堵技能和水平，有效识别和防控风险冲击，确保了全辖业务的安全运行。
    该行要求各辖属营业机构利用晨会、班后会认真组织学习培训，及时将“风险提示文件”传达到每一名柜员，深刻认识身份证件真伪和客户真实性的关系，高度重视做好客户身份证件识别、信息采集和维护等基础工作的重要性，在业务受理操作过程中严格遵守规章制度，加强客户身份识别，确保信息真实性和录入准确性，提高风险敏感度和识假防假能力。特别提醒现场管理人员在月末、节假日前后工作日等敏感时间段，要高度警惕，认真履行现场管理职责，严把重要业务事中审核控制关，从源头上有效遏制票据风险事件的成因，不给不法分子以可乘之机。
    要求营业网点柜员在受理业务进行客户身份核查时，必须对客户身份证的真伪进行鉴别，严格审核客户身份证的真实性、身份证信息的真实性、身份证照片与客户本人是否相符，认真仔细核对联网核查返回信息，确保客户姓名、身份证号码、照片和签发机关与居民身份证所记载的完全相符。对于联网核查返回照片或身份证照片与客户明显不符，且无法提供其他有效证明文件的，拒绝办理业务，规避外部欺诈风险。
    规范挂失、密码重置、票据等高风险业务的核查、受理、操作和查询方式，严格执行查询查复制度，做到“有疑速查，查必彻底，有查速复，复必详尽”的规定，除对客户进行联网核查和身份证鉴别外，还认真与客户核对相关账户余额、开户网点、开户日期、通讯地址和电话等信息，对于账户余额较大或存疑的，进行全方位的观察和细节探究，综合运用联网核查、仪器鉴别、信息核实、询问沟通等手段，进行有效识别，真正做到“了解你的客户”，了解客户本人的真实身份、交易目的和交易性质，有效识别是否为客户本人办理，若发现存在疑点的应第一时间向上级行及有关部门报告，及时控制风险，保障客户和银行资金安全。